Как избежать блокировки счетов? Разъяснения от Центробанка

02.09.2019 12:05

На сегодняшний день попасть в «черный список» компании могут по разным причинам, при этом часто блокируется банковский счет фирмы. Согласно статистике, каждое пятое предприятие попадало в подобную неприятную ситуацию, порядка 10% случаев блокировки связано с подозрениями по так называемому «отмыванию» денежных средств, причем более трети таких компаний зарегистрированы в столичном регионе.

Что делать, если счет заблокирован?

Рекомендации Центробанка даны подробно, но в большинстве своем они сводятся к тому, что требуется представить определенные документы. Порядок действий следующий:

• сбор пакета бумаг по списку банка;
• обращение в банк, если операция приостановлена (в случае непредставления документации банковская организация может сообщить в Росфинмониторинг, и фирма попадает в реестр отказников);
• обращение в банк необходимо, если операция не была проведена – о заморозке банк не обязан предупреждать, потому лучше обратиться самостоятельно при обнаружении проблемы;
• при попадании в реестр Росфинмониторинга, также идет сначала обращение в банк, если это не помогло – в межведомственную комиссию Центробанка;
• комиссия может отказать, если не было первичного обращения в банк, не собраны документы.

Заявления в Росфинмониторинге рассматривается в течение 20 дней. К сожалению, действия банка практически ничем не ограничены, а потому предприниматели стараются по возможности избегать безналичных расчетов, часты неоправданные блокировки. На сегодняшний день Министерство Финансов готовит поправки в соответствующее законодательство, в частности, разрабатываются меры по ускорению процесса «реабилитации» и пересмотр критериев сомнительных операций.